[摘要]据外媒最新消息，美国开始整顿加密货币市场，该做法属于美国反洗钱监管体系的内容，也被称为“旅行规则”，这一规则如今将延伸到加密货币领域中。
新闻资讯讯 加密货币（数字货币的一种）在全球日渐风靡，许多国家的政府已经推出了各种监管措施，而美国过去在加密货币方面一直比较宽松。不过据外媒最新消息，美国开始整顿加密货币市场，美国金融犯罪执法局(FinCEN)主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)11月15日表示，美国政府将严格执行一项要求从事数字资产交易和数字钱包等加密货币业务的公司报告客户信息的规定。
据国外媒体报道， 上述的做法属于美国反洗钱监管体系的内容，也被称为“旅行规则”，这一规则如今将延伸到加密货币领域中。
这一监管规则要求加密货币交易所核实客户真实身份，在金额超过三千美元（几乎每一种加密货币都有相应的美元兑换价值）的加密货币交易中，要确认交易的启动人和受益人，并将这些信息报告给美国政府相关部门。
周五，美国一家区块链市场分析公司Chainalysis在纽约市举办了一次会议，布兰科在会议上作出了上述表态。他表示：“（反洗钱）旅行规则适用于可转换的虚拟货币，我们希望你能遵守规则。”
“这就是我们的期望。你们会遵守的。我不知道行业是否会震惊，但这并不是什么新鲜事，”他补充道。
美国政府采取这些举措的大背景，是有关加密货币的犯罪行为迅速增加，金额飙升至数十亿美元，全球调查人员正与位于加密货币世界的洗钱机构展开斗争。
今年八月份公布的一份报告（Ciphertrace）称，今年有关加密货币的盗窃、诈骗和欺诈案件金额可能超过43亿美元。
藏匿身份
众所周知的是，加密货币依托了分布于全球的区块链网络，持币人的资产和交易等信息并未存放在一个中央数据库中，而是保存在海量的区块链网络设备上。这种结构导致加密货币能够隐藏持币人的身份信息，并且逃避现实世界中对于法定货币的严格监管。
最近，社交网络巨头Facebook联合其他一些伙伴提出了天秤币计划，这也是一种全球性的加密货币。这一计划在全世界遭到了监管部门和央行机构的反对，外界担心会天秤币可藏匿身份，被用于不良目的，包括犯罪集团洗钱以及恐怖主义组织筹措经费。
美国等国家的监管机构表示，天秤币需要满足有关反洗钱的最严格规定。
在传统金融体系之下，资金在银行机构之间进行转账，监管机构能够确定资金交易者的身份和具体流向。但是根据Facebook的设计，全球20多亿用户能够使用移动聊天工具账号实现快捷的天秤币支付和结算，这将使得监管部门难以跟踪资金交易者的真实身份。
旅行规则
据国外媒体报道，隶属于财政部的金融犯罪执法局于1996年首次发布旅行规则，作为适用于所有美国金融机构的反洗钱监管规则的一部分。金融犯罪执法局在2013年3月扩大了该规则的覆盖范围，也适用于加密货币交易所，今年5月，该机构再一次确认这一指导原则。
另外，美国财政部领导的“全球金融行动特别工作组(FATF)”于6月发布了有关加密货币的指导方针，该工作组是一个致力于打击洗钱和资助恐怖主义组织的政府间全球组织。在指导方针发布后，美国有关的监管部门已经开始采取措施。
据悉，全球金融行动特别工作组同样指示世界各地的密码货币交易所和监管机构遵守旅行规则，该工作组给他们大约一年的时间来遵守规则，时间从六月份开始计算。
上述美国官员布兰科表示:“自2014年以来，金融犯罪执法局一直在进行是否遵守资金旅行规则在内的检查。”他表示，违反洗钱禁令也是从事数字货币服务的机构最常见的违规行为。
需要指出的是，金融犯罪执法局5月份对旅行规则的指导意见在加密货币行业造成了混乱，该行业认为这一规则不适用于他们。
在此前的采访中，美国区块链取证公司CipherTrace的首席执行官戴夫·杰文斯(Dave Jevans)表示，加密货币行业的人对金融犯罪执法局最近的行动感到惊讶，因为数字货币从未被归类为货币，人们认为旅行规则不适用于它们。
加密货币的监管在许多国家还是空白。在之前美国国会听证会上，Facebook高管马库斯表示，天秤币不是一种证券或是ETF，更像是可用法定货币购买的大宗商品。美国政府尚未对加密货币进行准确定性。最近，国际证监会组织则表示，天秤币属于证券，可以用现有的证券法律来监管。（新闻资讯审校/承曦）
